ธุรกิจประกันภัยแทบจะเรียกได้ว่ามีเสถียรภาพและแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะคาดการณ์ความสามารถในการทำกำไรหรือความสามารถในการทำกำไร ในพื้นที่นี้มีทั้งภาวะถดถอยและการกระโดดอย่างรวดเร็วเป็นประจำและนี่เป็นเพราะความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ

อย่างไรก็ตาม การประกันภัยได้ผ่านขั้นตอนของการก่อตัวมานานแล้ว และขณะนี้ สำหรับผู้ประกอบการสตาร์ทอัพบทความนี้ให้คำตอบที่ครอบคลุมสำหรับคำถามที่ผู้ประกอบการที่ต้องการจำนวนมากสนใจ: จะเปิดบริษัทประกันได้อย่างไร?

การประกันภัยแบ่งออกเป็นอุตสาหกรรมขนาดใหญ่อย่างมีเงื่อนไข เมื่อศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมแล้ว คุณต้องตัดสินใจว่าจะทำอะไรกันแน่

อุตสาหกรรมประกันภัย

• ความเสี่ยงของผู้ประกอบการ (การก่อตัวของการสูญเสียการสูญเสียรายได้);
• ความรับผิดชอบ (หน้าที่).
• ส่วนบุคคล (สุขภาพของมนุษย์ ชีวิต หรือความสามารถในการทำงาน)
• สังคม (ระดับรายได้).
• ทรัพย์สิน (ค่าวัสดุของมนุษย์ - รถยนต์, พืชผล, สัตว์, บ้าน ฯลฯ )

การประกันภัยเป็นการบริจาคโดยนิติบุคคลหรือบุคคลของกองทุนให้กับบริษัท ซึ่งในกรณีที่มีเหตุการณ์บางอย่าง (เหตุการณ์ที่เอาประกันภัย) ดำเนินการเพื่อจ่ายค่าชดเชยให้เขา

และหากเมื่อสองสามปีก่อน ประกันของราษฎรที่คุ้นเคยกับการพึ่งพาโอกาส ถูกมองว่าเป็นขั้นตอนที่ไร้ประโยชน์และเข้าใจยาก วันนี้หลายคนชื่นชมประโยชน์ของกิจกรรมนี้แล้วและมักเกี่ยวข้องกับขั้นตอนนี้

และบุคคลที่กล้าได้กล้าเสียมากขึ้นจะได้รับเงินจากเรื่องนี้ แต่ใครก็ตามที่ต้องการเปิด บริษัท ประกันภัยของตัวเอง?

ขั้นตอนการเปิดบริษัทประกันภัยของคุณเอง

ในการเปิดบริษัทประกันภัยของคุณเอง คุณจะต้องพิจารณาอย่างรอบคอบว่าคุณจะประกันอะไร หลังจากนั้นคุณต้องทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

• และรับใบอนุญาต
• เช่าและติดตั้งพื้นที่สำนักงาน
• โทร
• ดึงดูดลูกค้า

แต่ละขั้นตอนมีรายละเอียดเพิ่มเติมด้านล่าง

การลงทะเบียนกิจกรรม

ในการดำเนินการประกัน คุณสามารถเลือกแบบฟอร์มทางกฎหมายเกือบทุกรูปแบบ - OJSC, CJSC, LLC การออกแบบที่ง่ายที่สุดคือประเภทสุดท้ายคือสำหรับการลงทะเบียนซึ่งคุณจะต้องรวบรวมเอกสารบางชุด

ก่อนยื่นคำขอจดทะเบียน จำเป็นต้องเลือกชื่อบริษัท ซึ่งต้องมีนอกจากชื่อขององค์กรแล้วควรกำหนดวงผู้ก่อตั้งและผู้อำนวยการแล้ว

ต้องยื่นต่อกรมสรรพากรสำเนาหนังสือเดินทางที่มีต้นฉบับของผู้ก่อตั้งทั้งหมดและหัวหน้า, TIN และการลงทะเบียนหลัง, ประมวลกฎหมายอาญา, เอกสารที่อยู่ของบริษัท, ระบุชื่อขององค์กรในรูปแบบเต็มและตัวย่อ, ขนาดของทุนจดทะเบียน

อยู่ในขั้นตอนการลงทะเบียน คุณต้องระบุประเภทของกิจกรรม- ประกันภัยพร้อมรายละเอียดทุกประเภทที่คุณวางแผนจะจัดการ

ไม่มีอะไรนอกจากต้องระบุ เว้นแต่กิจกรรมเพิ่มเติมจะเกี่ยวข้องกับกิจกรรมหลัก เช่น การประเมินหรือการสอบ

จากนั้นคุณต้องได้รับใบอนุญาต บริษัทต้องมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้จึงจะได้รับ:

1. ความพร้อมของจำนวนทุนจดทะเบียนที่ต้องการ:

• จากค่าแรงขั้นต่ำ 25,000 เมื่อดำเนินการประกันประเภทอื่นที่ไม่ใช่ประกันชีวิต
• หากคาดหวังประกันชีวิตด้วยค่าแรงขั้นต่ำ 35,000
• จากค่าแรงขั้นต่ำ 50,000 เฉพาะการประกันภัยต่อ

2. สังเกตอัตราส่วนระหว่างเบี้ยประกันกับกองทุนของตัวเอง:

• ความรับผิดชอบสูงสุดสำหรับความเสี่ยงที่แยกจากกันไม่เกิน 1/10 ของเงินทุนทั้งหมดขององค์กร
• การลงทะเบียนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย

ต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง?

ในการขอรับใบอนุญาต คุณจะต้องติดต่อกรมกำกับดูแลการประกันภัยของกระทรวงการคลังของสหพันธรัฐรัสเซียและจัดเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

• เอกสารประกันภัย (แผนธุรกิจ อัตราภาษี และกฎการประกันภัย)
• เอกสารยืนยันการชำระเงินของสหราชอาณาจักร
• เอกสารการลงทะเบียน
• ในกรณีที่ผู้ก่อตั้งมอบทรัพย์สินให้กับบัญชีของบริษัทจัดการ จำเป็นต้องจัดเตรียมการส่งมอบและการยอมรับ
• ข้อมูลเกี่ยวกับผู้นำ
• ยอดคงเหลือและการคำนวณอัตราส่วนของสินทรัพย์และหนี้สิน
• ใบสมัคร (ระบุชื่อ ที่อยู่ ดัชนี ผู้ติดต่อของบริษัท)

ค้นหาพื้นที่สำนักงาน

สำหรับสำนักงานคุณต้องหาพื้นที่ จาก 200 ตร.ว. เมตรหากต้องการ คุณสามารถทำให้ใหญ่ขึ้นได้ (สูงสุด 400)

ใจกลางเมืองถือเป็นสถานที่ที่ดีที่สุดในแง่ของการจราจร อย่างไรก็ตาม ค่าเช่าสถานที่สูงทำให้จำเป็นต้องมองหาทางเลือกอื่น

ถนนเหล่านี้อาจเป็นถนนที่พลุกพล่าน ชั้นบนของศูนย์ธุรกิจ สิ่งสำคัญคืออาคารไม่ได้อยู่ในย่านที่อยู่อาศัย การหาบริษัทของคุณควรเป็นเรื่องง่ายจำเป็นต้องมีป้ายหยุดยานพาหนะในเส้นทางหรือรถไฟใต้ดินในบริเวณใกล้เคียง

ปล่อยให้มันเป็นอาคารเก่า สิ่งสำคัญคือควรมองเห็นได้ชัดเจนจากถนน และผู้คนที่ผ่านไปมาในรถโดยสารและรถยนต์สามารถสังเกตเห็นป้ายขนาดใหญ่ที่มีชื่อบริษัทประกันภัยของคุณ

ออฟฟิตของบริษัทคือหน้าตา ไม่ควรประมาทในการซ่อม ห้องควรสะอาด สว่าง ทันสมัย ​​กว้างขวาง จำเป็นต้องติดตั้งภายในห้องเอนกประสงค์ สำนักงานของผู้จัดการ ห้องบริการลูกค้า พื้นที่สำหรับตัวแทน

การมีเครื่องทำความเย็นและเครื่องปรับอากาศในห้องโถงจะทำให้สำนักงานมีความเข้มแข็งโปสเตอร์ต่างๆ โบรชัวร์ที่มีข้อมูลเกี่ยวกับอัตรา หนังสือร้องเรียนและข้อเสนอแนะควรอยู่ในสถานที่

คุณจะต้องซื้อเฟอร์นิเจอร์สำนักงาน ตู้ ตู้นิรภัย ชั้นวางของ อุปกรณ์สำนักงาน เครื่องเขียน วัสดุสิ้นเปลือง การพิมพ์ และอื่นๆ

การรับสมัคร

การเลือกตัวแทนประกันภัย คุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการฝึกฝนพวกเขาด้วยตัวเองหรือไม่ในกรณีแรก หาคนที่ต้องการได้ง่ายกว่า แต่คุณจะต้องเสียเงินไปกับการฝึกอบรม และจะสามารถตรวจสอบประสิทธิภาพของพนักงานดังกล่าวได้ก็ต่อเมื่อได้รับการฝึกอบรมแล้วเท่านั้น

ไม่ว่าในกรณีใด จำเป็นต้องสรุปข้อตกลงกับนักเรียนที่บังคับให้พวกเขาทำงานให้กับคุณหลังจากจบหลักสูตรในช่วงเวลาหนึ่ง เพื่อไม่ให้เงินถูกใช้ไปโดยเปล่าประโยชน์

ตัวเลือกที่สองเกี่ยวข้องกับการค้นหาผู้เชี่ยวชาญซึ่งค่อนข้างหายาก ตัวแทนที่ดีจริง ๆ จะต้องถูกแย่งชิงจากคู่แข่งโดยเสนอตารางเวลาที่ยืดหยุ่นขึ้นและเปอร์เซ็นต์การขายที่สูงขึ้น

จำนวนพนักงานขั้นต่ำของบริษัทประกันภัย

• ผู้อำนวยการ;
• ประมาณ 20 ตัวแทนในระยะเริ่มต้น (ยิ่งมีกำไรมาก)
• ผู้หญิงทำความสะอาด;
• ครู (หากมีการวางแผนเพื่อฝึกอบรมผู้สมัคร)

การหาลูกค้า

การพิมพ์ใบปลิว ป้ายแขวน โฆษณาทางโทรทัศน์ วิทยุ - ขั้นตอนที่สอง

ที่สามและหลัก- ดึงดูดลูกค้าโดยตัวแทน สมมติว่าคุณทำประกันรถยนต์ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องมองหาลูกค้าจากตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ บริการรถยนต์ ลานจอดรถ ฯลฯ

ลูกค้าส่วนใหญ่ได้มาในลักษณะ "สด" นี้ และยิ่งเสียงพูดของตัวแทนน่าเชื่อถือมากเท่าใด ก็ยิ่งมีผู้ที่ต้องการประกันทรัพย์สินของพวกเขาในบริษัทของคุณมากขึ้นเท่านั้น

แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย

• กฎบัตรจาก 20 ล้านรูเบิล
• จาก 30,000 รูเบิล
• เช่าจาก 100,000 รูเบิล
• ซ่อมแซม จัดเตรียม ซื้ออุปกรณ์และเฟอร์นิเจอร์ตั้งแต่ 300,000 รูเบิล
• จาก 250,000 รูเบิล
• โฆษณาและเว็บไซต์จาก 80,000 rubles

ในระยะเริ่มต้น คุณจะต้องลงทุนตั้งแต่ 20,760,000 รูเบิล

การทำกำไรของบริษัทประกันภัย

แม้จะมีเงินลงทุนเริ่มแรกจำนวนมาก ธุรกิจประกันภัยถือเป็นธุรกิจที่ค่อนข้างมีกำไรด้วยองค์กรที่เหมาะสม การคัดเลือกพนักงานที่มีคุณสมบัติเหมาะสม บริษัทประกันภัยสามารถชำระเงินได้ภายในเวลาไม่ถึงสี่ปี โดยที่ 10% ยังคงอยู่ในงบประมาณจากเบี้ยประกัน

ปัญหาที่พบในขั้นตอนการเปิดและดำเนินการบริษัทประกันภัย

ในการสร้างการประกันภัยนั้นมีปัญหาหลักหลายประการที่มักประสบปัญหา

1. ขาดเงินทุนเริ่มต้น

ปัญหานี้แก้ได้ด้วยการหานักลงทุน ก่อนเริ่มทำธุรกิจนี้ คุณต้องสร้างธุรกิจที่ประสบความสำเร็จซึ่งอาจเป็นที่สนใจของนักลงทุนที่มีศักยภาพ และทำให้คุณแตกต่างจากกลุ่มผู้ประกอบการรายอื่นๆ

และคุณไม่ควรลืมเกี่ยวกับเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยสำหรับนักลงทุน พวกเขาควรจะพอใจและให้ผลกำไรมากกว่าบริษัทอื่นที่คล้ายคลึงกันเล็กน้อย

2. ขาดบุคลากรที่มีคุณภาพ

ความยากลำบากอาจเกิดขึ้นได้ในขั้นตอนการจัดหางานอาจมีหลายคนที่ต้องการ แต่ผู้ที่สามารถดึงดูดลูกค้าและเพิ่มรายได้ให้กับบริษัทได้อย่างแท้จริงนั้นหายาก ทางออกคือการค้นหาคนรู้จัก การแย่งชิงจากคู่แข่ง แรงจูงใจสำหรับตัวแทน

3. ความน่าจะเป็นที่ผู้ประกันตนหลายเหตุการณ์จะเกิดขึ้นพร้อมกัน

เป็นไปไม่ได้ที่จะทำนายช่วงเวลานี้และมีเพียงความหวังเท่านั้นที่ยังคงอยู่ ว่าสิ่งนี้จะไม่เกิดขึ้นแต่ความจริงข้อนี้ต้องนำมาพิจารณาด้วย

เริ่มต้นธุรกิจประกันภัยของคุณเอง ค่อนข้างยาก แต่เป็นไปได้มีเงินเพียงพอหรือมีนักลงทุน

ในการเปิดบริษัทประกันภัย คุณจะต้องได้รับใบอนุญาต จากนั้นจึงเริ่มมองหาพนักงาน โดยให้ความสนใจเป็นพิเศษกับความสามารถในการโน้มน้าวและความสนใจของพวกเขา แน่นอนว่าความสำเร็จของธุรกิจนั้นขึ้นอยู่กับทักษะของผู้จัดการ แต่ในธุรกิจประกันภัย ตัวแทนก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน

ไม่ทราบวิธีการเปิด บริษัท ประกันภัยในรัสเซียอย่างอิสระและคุณสมบัติของการทำธุรกิจในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียคืออะไร? ดูวิดีโอรายละเอียดต่อไปนี้:

บริการประกันภัยของรัสเซียได้รับการพัฒนาอย่างดี และสิ่งนี้ต้องนำมาพิจารณาในการจัดทำแผนธุรกิจให้กับบริษัทประกันภัย เนื่องจากคนส่วนใหญ่เคยใช้บริการของหน่วยงานที่เชื่อถือได้ซึ่งมีประวัติมายาวนาน บริษัทเล็กที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นของการก่อตั้งอาจประสบปัญหาอย่างมาก เพื่อลดปัญหามากมาย อันดับแรกจำเป็นต้องกำหนดส่วนพิเศษของตลาด - ช่องประกันที่ยังไม่ได้ครอบครองในเมืองและพื้นที่ใกล้เคียง และยิ่งไปกว่านั้น ตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นของผู้บริโภค แผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยจัดทำขึ้นตั้งแต่เริ่มต้นตามโครงสร้างมาตรฐาน

สรุป

Perfect Support เป็นหน่วยงานบริการเต็มรูปแบบสำหรับอุตสาหกรรมประกันภัย Ideal เสนอบริการสนับสนุนที่หลากหลายซึ่งออกแบบมาสำหรับตัวแทนประกันภัย อุดมคติจะเชี่ยวชาญในข้อเสนอบางอย่าง แต่สามารถทำอะไรก็ได้ แม้ว่าตลาดบริการสนับสนุนจะมีการแข่งขัน แต่บริษัทส่วนใหญ่จะเป็นบริษัททั่วไป อุดมคติจะโดดเด่นโดยมุ่งความสนใจไปที่กลุ่มประกันภัย

เป้าหมายของแผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยคือการให้บริการสนับสนุนธุรกิจที่ดีที่สุดแก่ลูกค้า เราอยู่เพื่อดึงดูดและให้บริการลูกค้า เมื่อเรายึดคตินี้ ทุกสิ่งทุกอย่างจะเข้าที่ บริการของเราจะเกินความคาดหวังของลูกค้า

อุดมคติมีสองข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่แข็งแกร่ง ประการแรกคือความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมประกันภัย ประสบการณ์ในอุตสาหกรรมเป็นสิ่งล้ำค่า ประสบการณ์นี้จะช่วยให้คุณให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้นโดยใช้ข้อมูลเกี่ยวกับความต้องการและความชอบของลูกค้า นอกจากนี้ มูลค่าของเครือข่ายที่อิงจากความสัมพันธ์ด้านการประกันภัยครั้งก่อนจะทำให้บริษัทก้าวไปสู่การแข่งขันที่ยิ่งใหญ่ ด้วยการสร้างความสัมพันธ์กับผู้คนจำนวนมากในอุตสาหกรรม การเชื่อมต่อแบบมืออาชีพเหล่านี้สามารถใช้ประโยชน์ได้

แนวคิดนี้คาดว่าจะสามารถทำกำไรได้ภายใน 11 เดือนและจะสร้างผลกำไร 44,000 เหรียญสหรัฐภายในสามปี

โดยการรวบรวมแผนธุรกิจทีละขั้นตอนสำหรับบริษัทประกันภัย ทำให้ได้รับข้อมูลที่ดีเกี่ยวกับตลาดและคุณลักษณะทั่วไปของลูกค้าที่มีคุณค่าและภักดีที่สุด ข้อมูลนี้จะใช้เพื่อทำความเข้าใจให้ดียิ่งขึ้นว่าใครกำลังให้บริการ ความต้องการเฉพาะของพวกเขา และวิธีที่ Ideal สามารถสื่อสารกับพวกเขาได้ดีที่สุด

โปรไฟล์ลูกค้าประกอบด้วยปัจจัยทางภูมิศาสตร์ ข้อมูลประชากร และพฤติกรรมดังต่อไปนี้:

วิเคราะห์การตลาด
		2017	2018	2019	2020	2021
ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า	การเจริญเติบโต
ตัวแทนพิเศษ	7%	78	83	89	95	102	6,94%
นายหน้าประกันภัย	8%	123	133	144	156	168	8,11%
อื่น	0%	0	0	0	0	0	0,00%
รวม	7,66%	201	216	233	251	270	7,66%

บริการ

ตัวอย่างบริษัทประกันภัยให้บริการสนับสนุนแก่ตัวแทนประกันภัยแก่ตลาด อุดมคติมุ่งมั่นที่จะบรรลุผลประโยชน์ที่มีความสำคัญต่อลูกค้าดังต่อไปนี้

• ความรู้ในอุตสาหกรรม:ตัวแทนไม่มีเวลาอบรมพนักงานบริการที่มีความซับซ้อนของอุตสาหกรรมประกันภัย ดังนั้นจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งหากโต๊ะบริการมีความเข้าใจในอุตสาหกรรม
• ความสะดวกตอบ: ต้องให้บริการเมื่อตัวแทนต้องการ นอกจากนี้ เป็นการยากที่จะคาดการณ์ได้อย่างแม่นยำว่าเมื่อใดที่ความต้องการดังกล่าวจะเกิดขึ้น
• บริการลูกค้า.การสร้างธุรกิจที่ยั่งยืน ลูกค้าต้องพึงพอใจกับบริการของ Ideal 100% ปรัชญาการดำเนินธุรกิจนี้จะฝังแน่นอยู่ในจิตใจของพนักงานทุกคน

แนวโน้มตลาด

แนวโน้มตลาดสำหรับตัวแทนประกันภัย (เช่นเดียวกับผู้ให้บริการรายอื่น) คือการเอาต์ซอร์ซกิจกรรมที่ไม่จำเป็น ทำให้ธุรกิจสามารถมุ่งเน้นไปที่ความสามารถหลักของตนได้ ซึ่งช่วยให้ธุรกิจของบริษัทประกันภัยมุ่งเน้นไปที่รูปแบบธุรกิจของตนได้แม่นยำยิ่งขึ้น

เหตุผลสำหรับแนวโน้มนี้:

• การลดต้นทุนค่าโสหุ้ย
• ลดต้นทุนการฝึกอบรมสำหรับพนักงานที่ไม่มีอยู่จริง

การเติบโตของตลาด

ในช่วงสองปีที่ผ่านมา อุตสาหกรรมประกันการสนับสนุนบริการมีมูลค่ารวมทั้งสิ้น 498 ล้านดอลลาร์ จากปี 2015 ถึง 2017 อัตราการเติบโตของอุตสาหกรรมอยู่ที่ 5.6% ในอีกสามปีข้างหน้า อุตสาหกรรมนี้คาดว่าจะไม่มีปัญหาในการรักษาการเติบโตที่ยอดเยี่ยมนี้

ปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตอีกประการหนึ่งคือการค่อยๆ ปรับใช้การประกันภัยเป็นกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่ชาญฉลาด จากเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันเมื่อเร็วๆ นี้ เช่น ภัยธรรมชาติและการก่อการร้าย อุตสาหกรรมประกันภัยมีแนวโน้มที่จะเติบโตอย่างต่อเนื่องเนื่องจากบุคคลและบริษัทป้องกันความเสี่ยงด้วยการประกันภัย

แผนธุรกิจตัวอย่างสำหรับบริษัทประกันภัยที่ต้องการการสนับสนุนสามารถแบ่งออกเป็นสองส่วน:

• ตัวแทนพิเศษ:พวกเขาเป็นตัวแทนประกันประเภทเดียวเท่านั้น ตัวอย่างเช่น สำหรับฟาร์มของรัฐ ตัวแทนประกันภัยจะขายความคุ้มครองทุกประเภทที่ State Farm เสนอให้ แต่เฉพาะการประกันภัยฟาร์มของรัฐเท่านั้น แม้ว่าตัวเลือกจะจำกัดที่นี่ แต่ข้อดีของตัวแทนพิเศษก็คือพวกเขามักจะมีความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นมากกับบริษัทนี้ ซึ่งเป็นสิ่งที่ดีหากมีปัญหาการเรียกร้องใด ๆ
• นายหน้าประกันภัย:ตัวแทนเหล่านี้ไม่มีสัญญาผูกขาดกับบริษัทประกันใดบริษัทหนึ่ง พวกเขาอาจเสนอประกันจากหลายบริษัท ประโยชน์ของการตั้งค่านี้คือพวกเขาสามารถนำเสนอบริการที่หลากหลายกว่าตัวแทนที่ขายประกันเพียงแบรนด์เดียว

บริษัทการตลาด

วัตถุประสงค์เพียงอย่างเดียวคือการวางตำแหน่งบริษัทประกันภัยเป็นบริการสนับสนุนที่มีประสิทธิภาพสูงสุดที่ควบคุมส่วนแบ่งการตลาดส่วนใหญ่ กลยุทธ์ทางการตลาดจะเน้นไปที่การเพิ่มการรับรู้ของลูกค้าเกี่ยวกับบริการที่นำเสนอเป็นหลัก จากนั้นจึงพัฒนาฐานลูกค้า และสุดท้ายก็ทำงานเพื่อสร้างความภักดีของลูกค้าและการอ้างอิง

• บริษัทจะใช้แหล่งต่างๆ ทั้งสมุดหน้าเหลืองและนิตยสารการค้า
• วิธีที่สองของการสื่อสารคือการสร้างเครือข่ายตามความสัมพันธ์ทางอุตสาหกรรม
• วิธีที่สามคือการเข้าร่วมนิทรรศการระดับภูมิภาค ซึ่งดึงดูดตัวแทนและนายหน้าในท้องถิ่นส่วนใหญ่
• วิธีการสื่อสารขั้นสุดท้ายคือแคมเปญทางไปรษณีย์โดยตรงที่กำหนดเป้าหมายไปยังตัวแทนและนายหน้าประกันภัยในท้องถิ่น แคมเปญอีเมลจะให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อเสนอในอุดมคติกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าทั้งหมด

แนวทางการตลาด

ประกอบด้วยแนวทางการกำหนดราคา การจัดจำหน่าย การโฆษณาและส่งเสริมการขาย และการบริการลูกค้า

• ราคาตอบ: รูปแบบการกำหนดราคาจะสามารถแข่งขันกับผู้ให้บริการสนับสนุนรายอื่นได้
• การแพร่กระจาย: ให้บริการ ณ ที่ตั้งหรือสำนักงานของลูกค้า ขึ้นอยู่กับว่าลูกค้าต้องการแบบไหน
• การโฆษณาและการส่งเสริมการขาย:แคมเปญการตลาดหลายระดับจะใช้เพื่อให้เกิดการมองเห็นและความเป็นธรรม
• บริการลูกค้า:ผู้จัดการจะต้องรับผิดชอบในการบรรลุเป้าหมายที่ทะเยอทะยานเหล่านี้

ข้อดีข้อเสีย

แผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยยังสะท้อนถึงจุดแข็งและจุดอ่อนภายในบริษัท และอธิบายถึงโอกาสและภัยคุกคามที่ Idea เผชิญอยู่

ข้อดีของการเปิดบริษัทประกันภัย:

• ความรู้เชิงลึกของอุตสาหกรรม
• โปรแกรมการฝึกอบรมพนักงานที่มีประสิทธิภาพและครอบคลุม
• การเชื่อมต่อเครือข่ายอุตสาหกรรมที่กว้างขวาง

ข้อเสียของการเปิดบริษัทประกัน:

• งบประมาณการตลาดที่จำกัดเพื่อให้มองเห็นได้ชัดเจน
• ความล้มเหลวในการขยายขนาดอย่างรวดเร็วไปสู่ความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก
• แบรนด์หายไป

โอกาส:

• การมีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมที่กำลังเติบโต
• ทำงานในอุตสาหกรรมซึ่งจำเป็นสำหรับชาวรัสเซียเกือบทั้งหมด

ความสามารถในการกระจายค่าใช้จ่ายเมื่อฐานลูกค้าเติบโตขึ้น

ความได้เปรียบในการแข่งขัน

แผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยจะวางตำแหน่งตัวเองเป็นบริการสนับสนุนที่มีประสบการณ์มากที่สุดสำหรับบริการประกันภัย ตำแหน่งนี้จะบรรลุได้โดยการใช้ประโยชน์จากความได้เปรียบในการแข่งขัน

ความสามารถในการแข่งขันคือความรู้เชิงลึกในอุตสาหกรรมประกันภัยโดยเฉพาะ แม้ว่าความรู้เฉพาะนี้จะกีดกันตลาดขนาดใหญ่ แต่ก็ทำให้ส่วนเล็ก ๆ ของตลาดน่าสนใจมาก

ความรู้เชิงลึกในอุตสาหกรรมนี้มาจากประสบการณ์ของหัวหน้าบริษัทที่เป็นตัวแทนประกันอิสระ เจ้าของจะรวบรวมทุนทางปัญญาทั้งหมดนี้และแปลงเป็นหลักสูตรเพื่อให้เป็นความรู้ขององค์กร

การแข่งขันประกอบด้วยบริษัทผู้ให้บริการต่างๆ มากมายที่ให้บริการที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม ไม่มีสิ่งใดที่มีไว้สำหรับอุตสาหกรรมประกันภัย แม้ว่าบริษัทที่ให้บริการในอุตสาหกรรมต่างๆ จะเสนอบริการที่เพียงพอ แต่ก็มีข้อได้เปรียบในการว่าจ้างบริษัทที่ตอบโจทย์อุตสาหกรรมและมีความรู้มากขึ้นเกี่ยวกับความต้องการเฉพาะของคุณ

โมเดลการซื้อของตัวแทนเลียนแบบความสัมพันธ์ระยะยาว ถ้าลูกค้ามีความสุขก็มักจะอยู่กับผู้ให้บริการรายเดียวกัน โดยปกติจะมีช่วงเปลี่ยนผ่านสำหรับลูกค้าใหม่ที่ทั้งสองฝ่ายใช้เวลาในการทำความรู้จักกันและมีความต้องการที่แตกต่างกัน หากสามารถทำได้เร็วกว่านี้ ถือว่าคุ้มค่ากว่าการเปลี่ยนจากผู้ให้บริการเป็นผู้ให้บริการ

การลงทะเบียน

ก่อนหน้านี้ มีความจำเป็นต้องจดทะเบียนนิติบุคคล (LLC หรือ CJSC) ขนาดของทุนจดทะเบียนขององค์กรใหม่ขึ้นอยู่กับประเภทของการประกันภัยที่จะครอบคลุมในกิจกรรมของบริษัท หากบริการของบริษัทรวมถึงการประกันชีวิตสำหรับลูกค้า ทุนจดทะเบียนก็ควรมีขนาดใหญ่ขึ้น ในการดำเนินกิจกรรมประกันภัย จำเป็นต้องได้รับใบรับรองที่เหมาะสม เราขอแนะนำให้คุณทำความคุ้นเคยกับรหัส OKVED ที่เกี่ยวข้อง ขั้นตอนการขอใบรับรองใช้เวลา 6 ถึง 12 เดือน

ห้อง

แผนธุรกิจควรอธิบายสถานที่ซึ่งสำนักงานของบริษัทประกันภัยจะตั้งอยู่ ห้องควรมีทำเลที่สะดวก อาคารสำนักงานควรอยู่ติดกับที่จอดรถ ซึ่งเป็นพื้นที่ที่สามารถรองรับรถยนต์ของพนักงานบริษัทได้ไม่เพียงแต่ลูกค้าเท่านั้น พื้นที่ของสถานที่นั้นพิจารณาจากจำนวนบริการประกันภัยที่มีให้

สำนักงานของบริษัทประกันภัยควรอยู่ในรูปแบบที่เหมาะสม ขอแนะนำให้ใช้บริการของนักออกแบบในการออกแบบตกแต่งภายใน ห้องควรอยู่ในรูปแบบธุรกิจที่สุขุม อย่าลืมเรื่องการแต่งกายของพนักงาน สิ่งนี้มีส่วนช่วยในการสร้างความประทับใจที่ดีต่อบริษัท

แผนการเงิน

มีความจำเป็นต้องกำหนด:

• สินทรัพย์ถาวร;
• สินทรัพย์ไม่มีตัวตน
• ต้นทุนหลัก
• ค่าใช้จ่ายในการชำระค่าบริการของบุคคลที่สาม
• ค่าแรงและภาษี
• ค่าใช้จ่ายโดยประมาณทั้งหมดสำหรับปี
• กำไรสำหรับปี
• คุณต้องจัดทำงบดุลสรุปด้วย

ส่วนนี้จะนำเสนอการคำนวณทางการเงินของแผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางการตลาด ค่าใช้จ่ายและรายได้ของบริษัทประกันภัยมุ่งเน้นไปที่การวิเคราะห์จุดคุ้มทุน การคาดการณ์การขาย ค่าใช้จ่าย และความเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์ทางการตลาด

การวิเคราะห์ที่คุ้มทุน

การวิเคราะห์จุดคุ้มทุนของหน่วยงานประกันแสดงให้เห็นว่าจะต้องใช้รายได้ 15,609 ดอลลาร์ต่อเดือนในการถึงจุดคุ้มทุน

พยากรณ์ยอดขาย

เดือนแรกจะใช้ในการสร้างสำนักงาน ซึ่งรวมถึงการเลือกไซต์ การซื้อเฟอร์นิเจอร์ และการตั้งค่าเครือข่ายคอมพิวเตอร์

สัปดาห์แรกของเดือนที่สองจะใช้สำหรับการฝึกอบรมอย่างเข้มข้นของเจ้าหน้าที่สนับสนุนสองคน จะมีกิจกรรมการขายในช่วงสามสัปดาห์สุดท้ายของเดือน จากนี้ไปยอดขายจะเติบโตอย่างมั่นคง

เดือนที่ห้า– จะมีการรับสมัครเจ้าหน้าที่สนับสนุนสองคนสุดท้าย พวกเขาจะได้รับการฝึกอบรมในช่วงสัปดาห์แรกของเดือนแล้วจึงอัปโหลด

พยากรณ์ยอดขาย
	2017	2018	2019
ฝ่ายขาย
ตัวแทนพิเศษ	$ 51049	$ 112548	$ 121458
นายหน้าประกันภัย	$ 59812	$ 125745	$ 134745
ยอดขายทั้งหมด	$ 110861	$ 238293	$ 256203
มูลค่าการขายตรง	2003	2004	2005
ตัวแทนพิเศษ	$ 7657	$ 16882	$ 18219
นายหน้าประกันภัย	$ 8972	$ 18862	$ 20212
มูลค่าการขายตรงระดับกลาง	$ 16629	$ 35744	$ 38430

การพยากรณ์ต้นทุน

การใช้จ่ายด้านการตลาดควรมีงบประมาณสูงในช่วงไตรมาสแรก หน้าที่ของการสร้างการมองเห็นให้กับบริษัทที่เริ่มต้น หลังจากไตรมาสแรก ค่าใช้จ่ายจะผันผวนขึ้นอยู่กับกิจกรรมทางการตลาดที่เกิดขึ้นในแต่ละเดือน

งบประมาณการตลาด
	2017	2018	2019
โฆษณา	$ 2920	$ 4000	$ 5000
งานแสดงสินค้า	$ 2 700	$ 3000	$ 3500
อื่น	$ 2 025	$ 2250	$ 2500
	----	----	----
ค่าใช้จ่ายในการขายและการตลาดทั่วไป	$ 7645	$ 9250	$ 11 000
เปอร์เซ็นต์ของการขาย	6,90%	3,88%	4,29%

ความเสี่ยง

• ค่อนข้างเสี่ยงเนื่องจากลักษณะการกำกับดูแลของอุตสาหกรรมประกันภัย
• การแข่งขันในอนาคตจากการสนับสนุนแฟรนไชส์

เนื่องจากเทคโนโลยีคอมพิวเตอร์ยังคงมีประสิทธิภาพและเป็นประโยชน์มากขึ้นเรื่อยๆ จึงอาจลดความจำเป็นในการให้บริการเจ้าหน้าที่สนับสนุน

ธุรกิจประกันภัยสามารถจำแนกได้อย่างปลอดภัยว่าซับซ้อน จำเป็นต้องมีการลงทุนทางการเงินอย่างจริงจังและความรู้ที่ดีในอุตสาหกรรมประกันภัย และการแข่งขันที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ ไม่ได้ทำให้คุณรู้สึกผ่อนคลาย แต่เมื่อพิจารณาถึงความต้องการบริการประกันภัยที่เพิ่มขึ้นเท่านั้น การทำธุรกิจประกันภัยก็มีแนวโน้มว่าจะทำกำไรได้

วันนี้เราจะมาพูดถึงบริการประกันภัยที่มีอยู่ วิธีการเปิดบริษัทประกันภัยของคุณเอง และในรูปแบบใดที่สามารถทำได้

แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย

เมื่อเริ่มต้นบริษัทประกันภัยหรือตัวแทนประกันภัย การวางแผนธุรกิจที่ดีเป็นสิ่งสำคัญ

เราขอแนะนำให้คุณทำความคุ้นเคยกับแผนธุรกิจตัวอย่างสำหรับบริษัทประกันภัยที่นำมาจากวิทยานิพนธ์

วิธีการเปิดบริษัทประกันภัย

จดทะเบียนบริษัท

นอกจากนี้ยังมีรูปแบบองค์กรและกฎหมายเช่นสังคมประกันร่วมกัน องค์กรประกันร่วมกันที่จดทะเบียนในแบบฟอร์มนี้ไม่แสวงหาผลกำไร ดังนั้นบทบาทของผลกำไรในองค์กรจึงเป็นประเด็นที่ค่อนข้างขัดแย้งและเป็นที่ถกเถียงกัน

มีบริการประกันภัยหลายประเภท และเมื่อทำการสมัครรหัส OKVED ให้ระบุรายการทั้งหมดที่มีคำว่า "ประกัน" เผื่อว่าจะดีกว่า นอกจากการทำประกันบางอย่างแล้ว คุณยังสามารถมีส่วนร่วมในการทดสอบและการประเมินต่างๆ แน่นอนว่ากิจกรรมดังกล่าวควรเกี่ยวข้องกับการประกันภัยด้วย

ข้อมูลสำหรับผู้ประกอบการรัสเซียในระยะเริ่มต้น คุณสามารถระบุถึงกิจกรรมที่คุณจะไม่ทำทันทีเมื่อเปิดบริษัท พูดได้เลยว่าสำหรับอนาคต อย่างไรก็ตาม ข้อยกเว้นคือการประกันชีวิต - กิจกรรมประเภทนี้ควรตัดสินใจทันที หากคุณวางแผนที่จะประกันชีวิตทุนจดทะเบียนขององค์กรที่เปิดตัวควรมีอย่างน้อย 20 ล้านรูเบิล (~ 305,000 ดอลลาร์)

การได้รับใบอนุญาต

กระบวนการขอใบอนุญาตสำหรับกิจกรรมประกันภัยนั้นค่อนข้างยาว - อาจใช้เวลาหกเดือนถึงหนึ่งปีหรือมากกว่านั้น ในการขอใบอนุญาต คุณต้องมีเอกสารดังต่อไปนี้: เอกสารประกอบการครบชุด; แผนธุรกิจขององค์กร หลักการประกันภัยที่คุณพัฒนาขึ้น ซึ่งจะแนะนำคุณในการทำงาน ภาษีสำหรับการให้บริการประกันภัยและการคำนวณ

ไม่เพียงแต่เอกสารที่ส่งมา แต่ยังรวมถึงคุณสมบัติของ CEO ขององค์กรด้วยจะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วน หากเอกสารทั้งหมดได้รับการอนุมัติ คุณจะได้รับใบอนุญาต และองค์กรที่สร้างขึ้นจะถูกป้อนในทะเบียนรวมของบริษัทประกันภัย

ประเภทของบริการประกันภัย

การประกันภัยทุกประเภทถูกกำหนดโดยกฎหมายในแต่ละประเทศ อันที่จริง สิ่งใดสามารถประกันได้หากอยู่ภายใต้การประกันประเภทใดประเภทหนึ่งที่มีอยู่ ความสัมพันธ์ทางธุรกิจระหว่างลูกค้าและองค์กรประกันภัยจะกำหนดตามประเภทของประกันภัยด้วย (เงื่อนไข ภาษี ความเสี่ยง ฯลฯ) ประเภทบริการประกันภัยที่พบบ่อยที่สุด:

1. ประกันส่วนบุคคล:

• ประกันสุขภาพ;
• ประกันการเจ็บป่วยและอุบัติเหตุ
• ประกันชีวิต;
• ประกันเด็ก
• ประกันทุพพลภาพ;
• ประกันการเดินทาง;
• ประกันบำเหน็จบำนาญ

2. การประกันภัยทรัพย์สิน:

• ประกันภัยธุรกิจ
• ประกันการหยุดชะงักของธุรกิจ
• ประกันบ้าน;
• ประกันภัยสินค้า;
• ประกันภัยรถยนต์ (อากาศ ที่ดิน น้ำ);
• การประกันภัยทรัพย์สินจากอัคคีภัย พายุ น้ำท่วม และภัยพิบัติอื่นๆ
• การประกันภัยทรัพย์สินประเภทอื่น

3. การประกันภัยความรับผิด:

• การประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ
• การประกันภัยความรับผิดของผู้ขนส่งสินค้า
• การประกันภัยความรับผิดขององค์กร
• การประกันภัยความรับผิดของนายจ้าง
• การประกันภัยความรับผิดของเจ้าของพาหนะ
• การประกันภัยความรับผิดประเภทอื่น

4. การประกันภัยความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ:

• การประกันความเสี่ยงทางการค้า
• การประกันความเสี่ยงทางกฎหมาย
• การประกันความเสี่ยงทางการเมือง
• การประกันความเสี่ยงทางเทคนิค
• การประกันความเสี่ยงทางการเงินและเครดิต

พื้นที่สำนักงาน

ในธุรกิจประกันภัย คุณแทบจะไม่สามารถไปถึงได้ด้วยห้องเดียว บริษัทประกันภัยที่ประสบความสำเร็จมีสำนักงานใหญ่เพียงแห่งเดียว - ตั้งอยู่ในใจกลางเมืองหรือใกล้กับสำนักงานใหญ่ และใหญ่ที่สุดในแง่ของพื้นที่ วางใจได้ประมาณ 500 ตารางเมตร สำนักงานอื่นอาจมีขนาดเล็กกว่ามาก มีไว้สำหรับรับลูกค้าและเจรจากับพวกเขาเท่านั้น

หากคุณกำลังจะไปทำงานในเมืองใหญ่ คุณควรเปิดสำนักงานอย่างน้อยหนึ่งแห่งในแต่ละพื้นที่ เมื่อเลือกสถานที่ ไม่เพียงแต่ต้องคำนึงถึงสภาพทางเทคนิคเท่านั้น แต่ยังรวมถึงสถานที่ตั้งด้วย - สำนักงานของ บริษัท ประกันภัยไม่ควรอยู่ที่ไหนสักแห่งในตรอกมืด หากบริษัทวางแผนที่จะมีส่วนร่วมในการประเมินความเชี่ยวชาญและผู้เชี่ยวชาญ ก็ควรจัดสรรสำนักงานแยกต่างหากสำหรับกิจกรรมนี้

เพื่อสร้างภาพลักษณ์และการยอมรับของบริษัท ควรยึดมั่นในสไตล์องค์กรที่พัฒนาแล้วในการออกแบบตกแต่งภายในและเครื่องแบบของพนักงานในสำนักงานทั้งหมด

พนักงาน

การจัดการที่มีประสบการณ์และเป็นมืออาชีพเป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับบริษัท แต่แรงผลักดันหลักในธุรกิจนี้คือตัวแทนประกันภัย มันคือพวกเขาที่นำลูกค้ามาที่บริษัทของคุณ ดังนั้นจึงทำกำไรได้ สามารถจ้างตัวแทนเริ่มต้นได้ (หากพวกเขามีทักษะที่เหมาะสมและแสดงสัญญาว่าจะเป็นมืออาชีพ) แต่ในตอนเริ่มต้นของกิจกรรม สิ่งสำคัญมากคือต้องมีตัวแทนที่มีประสบการณ์อย่างน้อยสองสามคน การทำเช่นนี้ไม่ง่ายนัก เพราะตัวแทนประกันที่ดีมักจะเป็นและจะคุ้มกับน้ำหนักของพวกเขาในทองคำ คุณสามารถดึงพวกเขาออกจากบริษัทอื่นได้โดยเสนอสภาพการทำงานที่ดีขึ้นเท่านั้น

ตัวแทนประกันภัยต้องสามารถทำงานบนถนนได้ภายใต้ "สภาพสนาม" ต่างจากพนักงานออฟฟิศ ตัวอย่างเช่น ตัวแทนประกันภัยรถยนต์ควรตั้งอยู่ในสถานที่ที่เกี่ยวข้องกับรถยนต์เสมอ - ตลาดรถยนต์ ตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ ฯลฯ ตัวแทนประกันของคุณควรมีคำแนะนำที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาควรเสนอให้กับใคร และอย่างไร และวัตถุประสงค์ของงานของพวกเขาไม่ควรเป็นเพียงการนำเสนอบริการเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเปลี่ยนลูกค้าที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าประกันภัยให้กลายเป็นลูกค้าจริงด้วย

เพื่อให้ตัวแทนประกันภัยมีแรงจูงใจในการทำงานและพัฒนาทักษะ คุณต้องให้เงินเดือนที่เหมาะสม โดยปกตินี่คือขั้นต่ำที่แน่นอนที่ตัวแทนจะได้รับสำหรับจำนวนการทำข้อตกลง + เปอร์เซ็นต์มากของยอดขาย

การเปิดสาขาของบริษัทประกันภัย

นอกจากการเปิดบริษัทประกันภัยของคุณเองตั้งแต่ต้นแล้ว การเปิดสาขาของบริษัทประกันภัยที่มีอยู่นั้นถือเป็นเรื่องปกติและให้ผลกำไร ทั้งองค์กรประกันภัยในและต่างประเทศสามารถทำหน้าที่เป็นบริษัทดังกล่าวได้

หากคุณต้องการเปิดสาขาของบริษัทประกันภัย ความร่วมมือของคุณกับสาขานั้นจะคล้ายกับความสัมพันธ์ระหว่างแฟรนไชส์ซอร์และแฟรนไชส์ คุณเริ่มการเจรจากับบริษัทประกันภัยต่างประเทศหรือในประเทศที่คุณสนใจ และหากเงื่อนไขทั้งหมดสำหรับความร่วมมือในอนาคตเหมาะสมกับทั้งสองฝ่าย บริษัทประกันภัยจะจัดเตรียมทุกสิ่งที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานเป็นสาขาให้กับคุณ นอกจากนี้บริษัทประกันภัยยังให้ความช่วยเหลืออย่างมากมายทั้งในการจัดทำเอกสารทะเบียนและในกระบวนการประกอบการประกันภัยโดยตรง หากคุณสนใจที่จะอยู่ภายใต้การอุปถัมภ์ขององค์กรประกันภัยที่มีประสบการณ์อยู่แล้วและกลัวความเสี่ยง ตัวเลือกสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจนี้เหมาะสำหรับคุณเท่านั้น

นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่าไม่ใช่ทุกบริษัทประกันภัยที่สามารถเป็นสาขาได้ เงื่อนไขและข้อจำกัดค่อนข้างเข้มงวดได้รับการหยิบยกขึ้นมาก่อนสำหรับองค์กรต่างประเทศ บางคน:

1. สาขาของ บริษัท ต่างประเทศในรัสเซียต้องปฏิบัติตามกฎของกฎหมายรัสเซียปัจจุบันในกิจกรรมแม้ว่าจะแตกต่างจากกฎของกฎหมายของประเทศ "เจ้าของ" ของ บริษัท ต่างประเทศก็ตาม
2. ในกรณีที่มีข้อพิพาทหรือการเรียกร้องระหว่างลูกค้าและสาขารัสเซียของบริษัทประกันต่างประเทศ คดีดังกล่าวจะได้รับการพิจารณาโดยศาลของสหพันธรัฐรัสเซีย และไม่ใช่โดยศาลของประเทศที่บริษัทแม่ตั้งอยู่
3. เป็นไปได้ที่จะเปิดสาขาของ บริษัท ประกันภัยต่างประเทศในรัสเซียเฉพาะในกรณีที่ บริษัท ทำงานในตลาดประกันภัยประเภทต่าง ๆ เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปีในตลาดประกันชีวิตอย่างน้อยแปดปี

MS Word ปริมาณ: 34 หน้า

แผนธุรกิจ

ดาวน์โหลดแผนธุรกิจ

รีวิว (4)

รีวิวบน (4)

1 2 3 4 5

แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย

นาตาเลีย
ฉันต้องการแผนธุรกิจสำหรับบริษัทประกันภัยเพื่อเตรียมงานส่วนบุคคลสำหรับนักศึกษาระดับปริญญาตรีที่กำลังศึกษาอยู่ในทิศทางของ "การประกันภัย" นักศึกษาในสาขาวิชา "พื้นฐานการทำงานของธุรกิจขนาดเล็ก" จะต้องได้รับทักษะในการจัดทำแผนธุรกิจ จากตัวอย่างที่ดาวน์โหลด ฉันใช้สัดส่วนที่กำหนดเพื่อสร้างส่วนรายได้และค่าใช้จ่ายของแผนทางการเงิน ตลอดจนกำหนดอัตราภาษีศุลกากรและขนาดของกองทุนประกัน นักศึกษาจะได้พัฒนาแผนธุรกิจสำหรับภูมิภาคต่างๆ ในรูปแบบของตนเอง ฉันจะให้ลิงค์ไปยังแหล่งที่มาที่ใช้ บางทีในชีวิตจริงพวกเขาจะสมัครบริการ - เตรียมแผนธุรกิจใน BiPlan ขอบคุณที่คุณมีตัวอย่างที่ใกล้เคียงกับเงื่อนไขจริง ซึ่งจำเป็นสำหรับการเรียนรู้เชิงปฏิบัติ


นาตาลี ขอบคุณสำหรับรีวิวโดยละเอียดของคุณ! เรายินดีที่งานของเราช่วยให้ผู้ประกอบการในอนาคตเชี่ยวชาญศาสตร์แห่งการวางแผน นี่เป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจของคุณเอง และขอขอบคุณที่ทำงานอย่างใกล้ชิดกับนักเรียน เป็นสิ่งสำคัญมาก!

แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย

Olga
การยืนหยัดต่อสู้กับการแข่งขันที่ดุเดือดไม่ใช่เรื่องง่าย แผนธุรกิจของคุณช่วยให้ฉันเข้าใจวิธีการดำเนินการในสถานการณ์เช่นนี้ เนื่องจากฉันสามารถเอาชนะคู่แข่งและโดดเด่นจากบริษัทอื่นๆ ฉันขอบคุณคุณมากสำหรับคำแนะนำทั้งหมด


Olga ขอขอบคุณสำหรับความกตัญญูของคุณ อันที่จริงมีการแข่งขันที่รุนแรงในธุรกิจประกันภัย แต่การทำงานให้ประสบความสำเร็จในตลาดนี้ทำได้มากกว่าความเป็นจริง เราหวังว่าคำแนะนำของเราจะนำมาซึ่งผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรม ฉันขอให้คุณประสบความสำเร็จ

แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย

เวียเชสลาฟ
ความคิดเก่ากำลังเริ่มเป็นจริง แผนธุรกิจของคุณช่วยฉันแก้ปัญหาบางอย่าง ฉันหวังว่าฉันจะทำการคำนวณทั้งหมดได้อย่างถูกต้อง ฉันพยายามพึ่งพาคำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญของคุณ เรามาดูกันว่าเหตุการณ์จะพัฒนาต่อไปอย่างไร


เวียเชสลาฟ เราดีใจที่เราสนับสนุนคุณได้ ตอนนี้หลายอย่างขึ้นอยู่กับคุณและความขยันหมั่นเพียรของคุณ เรามั่นใจว่าคุณจะประสบความสำเร็จและตระหนักถึงความคิดของคุณ ขอให้โชคดีกับคุณ

สิ่งสำคัญเกี่ยวกับแผนธุรกิจของบริษัทประกันภัย

การแข่งขันในธุรกิจประกันภัยถือเป็นหนึ่งในตลาดบริการที่สูงที่สุด แต่ถึงแม้ข้อเท็จจริงที่ตกต่ำนี้ ผู้ประกอบการที่ตัดสินใจสร้างธุรกิจประกันมีโอกาสประสบความสำเร็จทุกประการ สิ่งสำคัญคือการเลือกโพรงที่เหมาะสมสำหรับกิจกรรมของคุณและเข้าหาการเปิดบริษัทประกันภัยของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ การแนะนำบริการประกันภัยใหม่ในอุตสาหกรรมนี้ เช่น การประกันภัยความเสี่ยงทางการเงินในการก่อสร้างร่วมกัน การประกันภัยความเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ ช่วยให้ผู้ที่มาใหม่ในธุรกิจนี้สามารถพึ่งพาผลลัพธ์ที่ประสบความสำเร็จได้

ปัญหาหลักสำหรับผู้ที่วางแผนจะเปิดบริษัทประกันภัยตั้งแต่เริ่มต้นคือการมีทุนจดทะเบียนที่มั่นคง ซึ่งจำนวนขั้นต่ำคือ 20 ล้านรูเบิล หากคุณคาดว่าจะให้บริการประกันชีวิต จำนวนเงินนี้ควรจะสูงยิ่งขึ้นไปอีก ควรสังเกตด้วยว่าเมื่อลงทะเบียนนิติบุคคล กฎบัตรจะได้รับอนุญาตให้ระบุกิจกรรมประเภทเดียวเท่านั้น - ตัวประกันเอง (หรือหลายประเภท)

มีความเสี่ยง

กำไรในบริษัทประกันภัยขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของตัวแทนประกันของคุณ ผู้ประกอบการที่วางแผนจะเปิดธุรกิจประกันภัยควรจำไว้ว่าตัวแทนประกันภัยคือหัวใจหลักของบริษัทคุณ และควรจะมีคนแบบนี้เป็นจำนวนมากในบริษัทประกันของคุณ ในช่วงปีแรกของการทำงาน คุณต้องสรรหาพนักงานที่ฉลาดอย่างน้อยหนึ่งร้อยคน และควรได้รับผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์และมีคุณสมบัติเหมาะสม เป็นที่ชัดเจนว่ามืออาชีพไม่ได้โกหกบนท้องถนน และคุณจะต้องแย่งชิงพวกเขาจากบริษัทคู่แข่งหรือมองหาพวกเขาโดยใช้โฆษณา ตัวเลือกสุดท้ายคือการรับสมัครพนักงานที่ไม่มีประสบการณ์และฝึกอบรมพวกเขาอย่างจริงจัง

ธุรกิจประกันภัยสามารถมีตัวเลือกใดก็ได้ - คุณสามารถเปิดร้านประกันภัยของคุณเองหรือบริษัทประกันภัยรถยนต์ สิ่งสำคัญคือระดับการบริการในบริษัทของคุณดีที่สุด แต่เพื่อให้ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าทราบเกี่ยวกับเรื่องนี้ คุณต้องส่งเสริมบริษัท ตัวอย่างเช่น หากคุณตัดสินใจที่จะเปิดประกันภัยรถยนต์ของคุณเอง คุณต้องส่งเสริมบริการระหว่างผู้ชมที่เหมาะสม - ในตลาดรถยนต์ ในตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ ในสถานที่เหล่านั้นที่จดทะเบียนรถ ดังนั้น ในการค้นหาลูกค้าที่ต้องการออกหนังสือค้ำประกัน นั่นคือ ซื้อกรมธรรม์ประกันความรับผิด ต้องหาที่อื่น

การจัดระเบียบการทำงานกับลูกค้าในบริษัทประกันภัยก็มีความสำคัญไม่น้อยเช่นกัน เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกดำเนินคดีที่ร้ายแรงในภายหลัง จำเป็นต้องพัฒนาข้อตกลงตัวแทนที่มีอำนาจเมื่อทำงานในบริษัทประกันภัย หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่น่ารำคาญและเปิดบริษัทประกันภัยของคุณเอง ซึ่งเป็นบริษัทที่จะทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพในตลาดประกันภัย อย่าลืมใช้แผนธุรกิจของบริษัทประกันภัยแบบมืออาชีพ จากข้อมูลนี้ คุณจะสามารถเข้าใจความซับซ้อนหลายอย่างของการทำธุรกิจที่ยากลำบากเช่นนี้

แผนธุรกิจสำเร็จรูปสำหรับบริษัทประกันภัยตั้งแต่เริ่มต้น พร้อมตัวอย่างการเปิดการคำนวณ

แผนธุรกิจของ บริษัท ประกันภัยมืออาชีพจะช่วยให้คุณใส่ใจกับอุปสรรคและประโยชน์ของจุดหมายปลายทางยอดนิยมนี้ ชีวิต ทรัพย์สิน การประกันสุขภาพเป็นเรื่องที่จริงจัง และการแข่งขันในอุตสาหกรรมนี้ดีมาก คุณควรสงสัยล่วงหน้าว่าบริษัทของคุณจะสามารถดึงดูดผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าได้อย่างไร องค์กรประกันภัยทุกแห่งจะต้องคำนวณผลประโยชน์ล่วงหน้าและความสามารถในการชำระเงินประกันให้แก่ลูกค้าได้ทันเวลาอย่างชัดเจน

เอกสารที่เสนอนี้ยังเหมาะสำหรับการจัดตั้งนายหน้าประกันภัยซึ่งจะช่วยให้คุณสำรวจกรอบกฎหมายที่ทันสมัยตลอดจนบทความของกฎหมายที่เน้นเรื่องการประกันภัย นอกจากนี้ควรให้ความสนใจเป็นพิเศษในการดึงดูดลูกค้า นั่นคือ ตำแหน่งทางการตลาดที่รอบคอบ การเลือกบุคลากรก็มีความสำคัญเช่นกัน เนื่องจากจำนวนสัญญาที่สรุปขึ้นอยู่กับความสามารถของมืออาชีพในการบรรลุผลในเชิงบวกในการสื่อสารกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า

เมื่อศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับองค์กรของตัวแทนประกันภัยแล้ว คุณจะเห็นได้ว่าบางครั้งการจัดตั้งสาขาของบริษัทประกันภัยนั้นสามารถทำกำไรได้ เพื่อที่จะได้เป็นบริษัทในเครือของบริษัทประกันภัยที่ได้รับความนิยมและได้รับการส่งเสริมด้วยแบรนด์ที่มีชื่อเสียง การดำเนินการนี้มีแนวโน้มดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณใช้ทรัพย์สิน ประกันชีวิต แผนธุรกิจ ที่หลากหลาย กล่าวคือ เปิดโอกาสให้ลูกค้าเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับสัญญาประกัน

มีสินค้า แผนธุรกิจบริษัทประกันภัย 5 12

แม้ว่าตลาดประกันภัยจะค่อนข้างพัฒนาแล้วก็ตาม แต่สถานการณ์ปัจจุบันในภาคส่วนนี้ทำให้การเปิดบริษัทประกันใหม่สามารถเป็นแนวคิดที่สร้างผลกำไรได้ตามความต้องการของกลุ่มเป้าหมาย

ในเมืองหลวงและเมืองใหญ่อื่นๆ ผู้คนมักจะสมัครบริการประกันภัยจากบริษัทเครื่องประดับ ในเมืองใหญ่ การประกันความเสี่ยงทางการเงินที่เกิดขึ้นระหว่างการก่อสร้างร่วมกันของสิ่งอำนวยความสะดวกที่อยู่อาศัยหรือที่ไม่ใช่ที่อยู่อาศัยเป็นที่ต้องการ คุณสามารถหาช่องของคุณเองในการเปิดเอเจนซี่ได้เสมอโดยทำการวิเคราะห์ตลาดประกันภัยอย่างละเอียดสำหรับบริการที่มี ในการทำเช่นนี้ โดยคำนึงถึงคุณลักษณะทั้งหมดที่ระบุไว้ด้านล่าง ให้สร้างแผนธุรกิจสำหรับตัวแทนประกันภัย หนึ่งในตัวเลือกที่เป็นไปได้คือแฟรนไชส์หรือสาขาของหน่วยงานที่ได้รับความนิยมอยู่แล้ว โครงการดังกล่าว อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีในอนาคตสำหรับหน่วยงานใหม่และอิสระ

คุณสมบัติของแผนธุรกิจโครงการของตัวแทนประกันภัย

สาระสำคัญของโครงการคือการสร้างตัวแทนประกันชีวิตและสุขภาพ ทรัพย์สิน และของมีค่าอื่นๆ วัตถุประสงค์หลักของแผนธุรกิจคือการประเมินโอกาสและประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจของโครงการเพื่อสร้างตัวแทนประกันภัยตั้งแต่เริ่มต้น แผนสามารถใช้เป็นข้อเสนอเชิงพาณิชย์เมื่อเจรจากับผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนหรือเมื่อได้รับเงินกู้เชิงพาณิชย์

การดำเนินโครงการมีกำหนดระยะเวลา 2 ปี

ในช่วงเวลานี้มีการวางแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว

— การสร้างองค์กรที่ทำกำไร

- ตอบสนองความต้องการของกลุ่มเป้าหมายในด้านประกันชีวิตและทรัพย์สินของบุคคลและนิติบุคคล

- รับผลกำไรสูง

ด้านการเงินหลักของธุรกิจใหม่มีดังนี้:

- ระยะเวลาที่ บริษัท จะจ่ายคืนเงินลงทุนเริ่มแรกทั้งหมดและเข้าถึงระดับการทำกำไร - 2 ปี ภายใต้เงื่อนไขที่เอื้ออำนวย - ก่อนหน้านี้

— ต้นทุนรวมของโครงการ (จำนวนเงินกู้เชิงพาณิชย์ซึ่งวางแผนที่จะออกเมื่อเริ่มกิจกรรม) – 1 ล้าน 200,000 รูเบิล;

- การชำระเงินกู้จะเริ่มตั้งแต่เดือนแรกของการดำเนินงานของบริษัท ในช่วงสองปีแรก จำนวนเงินที่ชำระทั้งหมดจะสูงถึง 82 พันรูเบิล

- อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ - 17.5%. ในอนาคตตัวเลขนี้อาจลดลง

- ผลกระทบทางเศรษฐกิจโดยรวมจากการขายบริการในช่วงเวลาที่กำหนดภายใต้เงื่อนไขที่เอื้ออำนวยจะสูงถึง 84 ล้าน

โดยทั่วไป การเริ่มต้นของกิจกรรมในอุตสาหกรรมประกันภัยจะมีต้นทุนต่ำ แต่เพื่อไม่ให้ประสบความสูญเสียและสามารถพัฒนาไปในทิศทางที่เลือกได้ คุณต้องคิดให้รอบคอบในทุกด้านของกิจกรรมและจัดทำแผนที่ชัดเจนสำหรับขั้นตอนที่จะเกิดขึ้นทั้งหมด

คุณสมบัติและโอกาสสำหรับการทำงานของตัวแทนประกันภัย - ในวิดีโอ:

คุณสมบัติของกิจกรรมของบริษัทประกันภัย

การให้บริการประกันชีวิตและทรัพย์สินประเภทต่างๆ เป็นบริการหลัก บริษัทจะกำหนดช่วงที่บ่งบอกถึงลูกค้าได้ทันที กลุ่มเป้าหมายของบริษัทประกันภัยกว้างมาก ประการแรก บุคคลเหล่านี้เป็นบุคคลธรรมดาที่ประกันชีวิตในกรณีที่เจ็บป่วยหรือเสียชีวิต อุบัติเหตุหรือการบาดเจ็บจากการทำงาน ประเภทที่สอง กว้างขวางกว่าและได้รับค่าตอบแทนสูงเป็นการประกันภัยสังหาริมทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์ของบุคคล ตลอดจนองค์กรและวิสาหกิจ

บริษัทประกันภัยหลายแห่งเสนอบริการหลายประเภทพร้อมกันมากเกินไป ซึ่งจะทำให้เข้าสู่ตลาดได้ยาก เนื่องจากต้องใช้เวลาและเงินมากเกินไป รวมทั้งต้องดึงดูดผู้เชี่ยวชาญจำนวนมาก ดังนั้นจึงควรเริ่มต้นด้วยรายการบริการที่จำกัด โดยมุ่งเน้นที่การให้บริการส่วนบุคคลและการให้บริการอย่างจำกัดแก่องค์กรและองค์กร

หลักการทำงานและขั้นตอนของบริษัทประกันภัยขึ้นอยู่กับประเภทและขนาดของกิจกรรมเป็นสำคัญ แต่โดยทั่วไป ขั้นตอนทั่วไปรวมถึงภาระผูกพันของผู้ประกันตนดังต่อไปนี้:

- จัดทำโปรแกรมประกันภัยทุกประเภทตามแผนยุทธศาสตร์ ในขั้นตอนนี้ ด้านการเงินทั้งหมดจะถูกคำนวณและมีการพัฒนาข้อเสนอการประกันภัยเฉพาะ

– การลงนามในข้อตกลงกับลูกค้า – ​​บุคคลหรือองค์กร

- ใบเสร็จรับเงินจากผู้เอาประกันภัยของการชำระค่าประกันครั้งแรกซึ่งผู้ประกันตนได้รับ 15% เป็นค่าคอมมิชชั่นและการชำระเงินสำหรับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นและจำนวนเงินที่เหลือจะไปยังเงินสำรองประกันภัย ในทางกลับกัน เงินสำรองประกันแบ่งออกเป็น 2 ส่วนคือ 70% - สำหรับเงินสำรองสะสมและ 15% - สำหรับเงินสำรองความเสี่ยง ทุนสำรองทั้งสองลงทุนในตราสารตามกฎหมาย

– เมื่อเกิดเหตุการณ์ที่เอาประกันภัย ผู้เชี่ยวชาญของหน่วยงานจะพิจารณาเอกสารหลักฐานที่ส่งมาทั้งหมด และตัดสินใจเกี่ยวกับความเหมาะสมของการชำระเงินประกัน จำนวนและขั้นตอนการดำเนินการ

ขั้นตอนการประกันภัยและการชำระเงินอาจแตกต่างกันเล็กน้อย แต่หลักการนั้นเป็นมาตรฐานสำหรับทุกองค์กร มันถูกกำหนดโดยกฎหมายที่เกี่ยวข้อง จริงอยู่ องค์กรสามารถมีช่องทางการขายที่แตกต่างกัน - ทั้งช่องทางตรงและช่องทางนายหน้าซื้อขายในตลาด ในขณะเดียวกัน ส่วนแบ่งของช่องทางนายหน้าซื้อขายบริการประกันภัยในตลาดภายในประเทศยังค่อนข้างต่ำและมีสัดส่วนไม่ถึงร้อยละ 4 ระบบประกันภัยของรัสเซียมีลักษณะเฉพาะมากกว่าโดยการมีส่วนร่วมของคนกลางที่ไม่ใช่ผู้ประกันตน - ธนาคาร ตัวแทนท่องเที่ยว หรือตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ ตัวอย่างที่ชัดเจนคือนโยบายของ OSAGO และ Casco

การประกันภัยทางอินเทอร์เน็ตในปัจจุบันไม่เพียงแสดงถึงการขายตรงของบริการประกันภัยเท่านั้น ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา จำนวนตัวแทนอินเทอร์เน็ตที่ทำหน้าที่ตัวกลางได้เพิ่มขึ้นอย่างมาก

การลงทะเบียน

บริษัทประกันภัยสามารถจดทะเบียนเป็น LLC ได้ทันที มีนิติบุคคลประเภทอื่น แต่บริษัทจำกัดจะสะดวกและทำกำไรได้มากที่สุดสำหรับองค์กรที่เพิ่งเริ่มต้น เมื่อมีการเปิดกฎบัตรสำหรับ LLC จำเป็นต้องระบุรายละเอียดเกี่ยวกับบริการที่วางแผนไว้ของหน่วยงานโดยไม่ลืมเกี่ยวกับข้อเสนอเพิ่มเติมและข้อเสนอเสริม เมื่อกรอกเอกสาร คุณต้องส่งรหัสกิจกรรมทั้งหมดของบริษัทใหม่ สำหรับสิ่งนี้จะใช้ตัวแยกประเภท OKVED แบบพิเศษ โดยจะเลือกรหัสกิจกรรมที่เหมาะสมตั้งแต่หนึ่งรหัสขึ้นไป ไม่ว่าจะมีกิจกรรมอะไรเพิ่มเติม จะต้องเกี่ยวข้องกับการประกันภัยและต้องระบุแยกต่างหากเมื่อร่างใบสมัคร ตัวอย่างเช่น อาจเป็นการประเมินความเสียหายซึ่งเกี่ยวข้องโดยตรงกับการประกันภัย

ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสร้าง LLC คือการมีส่วนร่วมของทุนจดทะเบียน ขนาดส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับบริการที่จัดทำโดยแคมเปญ ยิ่งมูลค่าของบริการสูงขึ้น (เช่น ประกันชีวิตของลูกค้า) ทุนจดทะเบียนก็จะยิ่งมากขึ้น แต่จำนวนเงินขั้นต่ำคือ 10,000 รูเบิล

จากเอกสารอื่น ๆ ที่จำเป็นในการเปิดนิติบุคคล - กฎบัตร การตัดสินใจสร้าง LLC (หรือรูปแบบอื่น ๆ ) การตัดสินใจแต่งตั้งหัวหน้าและหากมีผู้ก่อตั้งหลายคนรายงานการประชุมผู้ก่อตั้ง

ใบอนุญาต. ใบรับรอง

หน่วยงานสามารถดำเนินการตามเอกสารอนุญาตพิเศษ - ใบอนุญาตสำหรับบริการที่มีให้ ข้อกำหนดทางกฎหมายทั้งหมดเกี่ยวกับประเภทและรูปแบบของการประกันภัยตลอดจนใบอนุญาตและการรับรอง - ในกฎหมายของรัฐบาลกลางเฉพาะเรื่อง "ในองค์กรธุรกิจประกันภัยในสหพันธรัฐรัสเซีย" ()

คุณต้องผ่านการรับรองตามกฎหมายก่อน กระบวนการนี้ค่อนข้างซับซ้อน โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลังและใช้เวลานาน การรับรองมักใช้เวลาถึงหนึ่งเดือน สำหรับการลงทะเบียนจะต้องใช้แพ็คเกจเอกสาร ได้แก่ :

1. กฎการประกันภัย
2. เอกสารประกอบการเปิดแคมเปญ
3. การคำนวณภาษี

ลักษณะเฉพาะของแคมเปญคือการประกันประเภทใหม่แต่ละประเภทต้องใช้เอกสารใหม่ นอกจากนี้ หัวหน้าบริษัทต้องยืนยันคุณสมบัติในด้านนี้ด้วย ความสำเร็จของการดำเนินการจะขึ้นอยู่กับประสบการณ์ของผู้นำเอง จำนวนความคิดเห็นในเชิงบวกเกี่ยวกับกิจกรรมของเขา

ผลลัพธ์ของงานเตรียมการจะเป็นรายการขององค์กรในการลงทะเบียนสถานะโปรไฟล์หลังจากได้รับใบอนุญาต กระบวนการในการขอรับใบอนุญาตโดยรวมจะใช้เวลาถึงหกเดือน ดังนั้น คุณต้องจัดการเรื่องนี้ให้ทันท่วงที

เอกสารกำกับดูแลที่คุณต้องศึกษาก่อนเริ่มทำงาน:

ขั้นตอนการสร้างธุรกิจ

ลำดับการดำเนินการเบื้องต้นในการเปิดบริษัทตัวแทนประกันภัย มีดังนี้

— การพัฒนากลยุทธ์สำหรับบริษัทในอนาคต

- การจัดทำแผนการตลาดและการเงิน

– เช่าหรือซื้อพื้นที่สำนักงาน อุปกรณ์ และการเตรียมการเปิด

แผนตัวแทนประกันที่มีรายละเอียดมากขึ้นประกอบด้วยขั้นตอนต่อไปนี้:

สเตจ	เงื่อนไขการดำเนินการ	กำหนดเวลา
เริ่มโครงการ		1 - 2 ปี
	โครงการ 1 เดือน	30 วันแรกของธนาคาร
รับเงินเครดิต	การปรากฏตัวของแพ็คเกจเอกสารบังคับ	1 เดือน
เข้าสู่ทะเบียนของรัฐการลงทะเบียนกับเจ้าหน้าที่ธุรการและภาษี	สรุปข้อตกลงการลงทุน	ตั้งแต่ 1 ถึง 30 วันตามปฏิทิน
การเลือกสถานที่ การเตรียมเอกสาร	งานเบื้องต้น	1 เดือน
จัดซื้ออุปกรณ์	สรุปข้อตกลงการลงทุน	มากถึง 30 วันตามปฏิทิน
การติดตั้งอุปกรณ์	การรับเงินลงทุน	มากถึง 30 วันตามปฏิทิน
การจ้างงาน	กิจกรรมการผลิต	มากถึง 30 วันตามปฏิทิน
การฝึกอบรม	สิ้นสุดขั้นตอนการจัดขบวนการผลิต	นานถึง 1 เดือน
การโฆษณา	ภายใน 1 เดือน	นานถึง 1 ปี
สิ้นสุดโครงการ		12 – 24 เดือน

อาคารและอุปกรณ์

เงื่อนไขหลักสำหรับสถานที่ที่เลือกสำหรับสำนักงานคือการเข้าถึงที่ดีและมีที่จอดรถสะดวกสำหรับยานพาหนะส่วนตัวของลูกค้า ควรมีจุดเปลี่ยนการคมนาคมที่ดีในบริเวณใกล้เคียง - สถานีรถไฟใต้ดินและสถานีขนส่งมวลชนสำหรับลูกค้าที่ไม่มีรถเป็นของตัวเอง ป้ายบอกทางที่มองเห็นได้เป็นข้อบังคับที่ทางเข้า ซึ่งจะนำทางผู้มาเยี่ยมและจะทำหน้าที่เป็นโฆษณา

พื้นที่อาจเล็ก แต่ใหญ่พอที่จะรองรับพนักงานหลายคนและพบปะกับลูกค้า พื้นที่สูงสุด 150 ตร.ม. เมตรแต่อาจจะน้อยกว่า การทำออฟฟิศให้เป็นหน้าตาของเอเจนซี่นั้นสำคัญมาก ประเด็นนี้ต้องให้ความสนใจเป็นอย่างยิ่ง: ไม่ควรมีรายละเอียดการตกแต่งที่เน้นสีสดใสที่นี่ ลูกค้ามักจะสนใจรูปลักษณ์ที่เหมือนธุรกิจมากขึ้น ซึ่งบ่งบอกถึงความน่าเชื่อถือของบริษัท

การซื้ออุปกรณ์สำนักงานจะเป็นก้าวสำคัญในการเปิดบริษัท ในระยะแรกคุณต้องซื้อ:

- โต๊ะทำงานและเก้าอี้สำหรับพนักงานในจำนวนที่จำเป็นในการจัดหาเฟอร์นิเจอร์สำหรับทั้งทีม

- เก้าอี้ อาร์มแชร์ หรือโซฟาให้ลูกค้ารอ

— คอมพิวเตอร์พร้อมซอฟต์แวร์คุณภาพสูงสำหรับผู้เชี่ยวชาญทุกคน

– อุปกรณ์สำนักงานอื่นๆ – เครื่องพิมพ์ สแกนเนอร์ เครื่องถ่ายเอกสาร

- เชื่อมต่อกับโทรศัพท์และอินเทอร์เน็ต

ควรแยกสถานที่ทำงานของผู้เชี่ยวชาญเพื่อสร้างบรรยากาศที่สะดวกสบาย คุณสามารถติดตั้งตู้ขนาดเล็กหลายตู้แยกกันได้ หากไม่สามารถทำได้ ห้องจะถูกแบ่งโซนด้วยฉากกั้น

พนักงาน

ในขณะที่เปิดหน่วยงานรัฐควรมีพนักงานไม่เกิน 10-20 คน พนักงานจำนวนมากขึ้นจะมีค่าใช้จ่ายสูงเกินไปในการบำรุงรักษารายเดือน นอกจากนี้ หน่วยงานประกันสามเณรไม่น่าจะสามารถวางใจลูกค้าจำนวนมากได้ ทีมงานจะรวมถึง:

• ผู้จัดการ,
• นักบัญชี,
• ทนายความ,
• ตัวแทนประกันภัย

หน้าที่หลักของตัวแทนประกันภัยคือการมองหาลูกค้าเพื่อให้บริการประกันภัยแก่พวกเขาโดยอิสระ มิฉะนั้นคุณจะต้องรอเป็นเวลานานในการพัฒนาบริษัท ตามแผนเบื้องต้น ในช่วง 2 ปีแรกกับการพัฒนาบริษัท จะต้องเพิ่มทีมงานเป็น 100 - 150 ตัวแทนเต็มเวลาและฟรีแลนซ์

ด้วยการขยายโอกาสทางธุรกิจพนักงานของพนักงานและตัวแทนประกันภัยก็จะเติบโตขึ้นด้วย และเพื่อให้ธุรกิจเติบโตได้จะต้องมีตัวแทนประกันดังกล่าวในรัฐที่สามารถโน้มน้าวและขายบริการประกันภัยได้ ยิ่งขายบริการได้มากเท่าไหร่ ตัวแทนประกันก็จะยิ่งดีเท่านั้น กำไรของบริษัทจะขึ้นอยู่กับสิ่งนี้

ในการรับสมัครพนักงานมืออาชีพอย่างถูกต้อง คุณจำเป็นต้องทำความคุ้นเคยกับผู้สมัครจำนวนมาก และเลือกเฉพาะคนที่เป็นมืออาชีพและมีประสบการณ์มากที่สุด ในการรักษาพนักงานใหม่ คุณต้องสร้างสภาพการทำงานที่ดีที่สุด ตัวแทนที่น่าสนใจพร้อมโบนัสที่เป็นบวก ความก้าวหน้าในอาชีพที่เป็นไปได้ และเปอร์เซ็นต์ที่ดีของบริการที่พวกเขาขาย คุณยังสามารถสอนผู้เริ่มต้นโดยใช้การฝึกอบรมพิเศษได้อีกด้วย ขอแนะนำให้ใช้งานสองประเภทนี้กับตัวแทนพร้อมกัน อย่าลืมจ้างผู้เชี่ยวชาญหลายคนที่เคยทำงานประกันภัยและไม่ต้องฝึกอบรม

การแต่งกายของพนักงานเป็นหนึ่งในเงื่อนไขที่ไม่บังคับแต่มีความสำคัญ ลักษณะที่เข้มงวดเน้นความน่าเชื่อถือของ บริษัท และความเป็นมืออาชีพของผู้เชี่ยวชาญ

การตลาด. กลยุทธ์การหาลูกค้าขั้นพื้นฐาน

แคมเปญการตลาดควรเริ่มต้นด้วยการศึกษาสถานะของตลาด แนวโน้มปัจจุบัน และการเปลี่ยนแปลง สิ่งสำคัญในการทำงานของตลาดประกันภัยคือปรากฏการณ์วิกฤตที่ส่งผลกระทบเป็นระยะๆ ต่อสภาวะโดยรวมของเศรษฐกิจ ดังนั้นในปี 2551-2552 และ 2556-2557 ตลาดประกันภัยลดกิจกรรมลงอย่างมากซึ่งเป็นเรื่องปกติเนื่องจากวิกฤตระหว่างประเทศและในประเทศ ในปัจจุบัน ตัวแทนประกันภัยส่วนใหญ่ยังคงรู้สึกถึงเสียงสะท้อนของวิกฤตครั้งล่าสุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้เข้าร่วมตลาดรายย่อย เพื่อรับมือกับปัญหานี้และรักษาลูกค้าไว้ จำเป็นต้องเสนอเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยมากขึ้น แพ็คเกจประกันภัยที่ครอบคลุม โดยไม่ล้มเหลวในการปรับปรุงคุณภาพการบริการ

สถิติแสดงให้เห็นว่าแม้จะมีแนวโน้มเชิงลบอยู่บ้าง แต่ตลาดประกันภัยยังคงเติบโตและขยายตัว พื้นที่ที่ได้รับความนิยมเป็นพิเศษคือการประกันชีวิต: บริการนี้มีความต้องการเพิ่มขึ้นทุกปี หากวิเคราะห์สถานการณ์การประกันภัยในประเทศโดยรวมแล้วสรุปได้ว่าจากวิกฤตครั้งนี้ทำให้จำนวนบริษัทในตลาดโดยรวมลดลง ในขณะเดียวกัน มีเพียงผู้เข้าร่วมที่แข็งแกร่งและมีความสามารถในการแข่งขันเท่านั้นที่ยังคงอยู่ในกลุ่มนี้

แรงผลักดันของตัวแทนประกันภัยไปข้างหน้าคือการโฆษณาบริการประกันภัยของแต่ละคน เนื่องจากงานของตัวแทนประกันภัยคือการขายบริการประกันภัย

บริการประกันภัยแต่ละประเภทจำเป็นต้องเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายของลูกค้า บางครั้งก็ผสมปนเปกัน โซลูชันที่ทำกำไรได้จะเป็นข้อเสนอ "ทูอินวัน" ซึ่งเป็นส่วนลดเมื่อทำประกันสองรายการพร้อมกัน

ด้วยทุนเริ่มต้นเพียงเล็กน้อยและไม่สามารถให้บริการประกันภัยที่หลากหลายได้ทันที คุณสามารถหยุดให้บริการประเภทใดประเภทหนึ่งได้ เป็นสิ่งสำคัญที่ทิศทางนี้ยังไม่แพร่หลายเพียงพอในตลาดหรือเป็นของใหม่ทั้งหมด ในกรณีที่ไม่มีการแข่งขัน สามารถบรรลุผลการพัฒนาธุรกิจสูงได้ และด้วยการพัฒนาธุรกิจในอนาคตเพิ่มบริการประกันภัยรูปแบบใหม่

ตามสถิติ วิธีการโฆษณาต่อไปนี้ได้ผลดีที่สุด:

— อินเทอร์เน็ต: การสร้างและส่งเสริมเว็บไซต์ การจัดวางข้อมูลเกี่ยวกับบริการประกันภัยบนเว็บไซต์เฉพาะเรื่อง การใช้แบนเนอร์และการโฆษณาตามบริบท

- สื่อมวลชน โดยเฉพาะการใช้สื่อสิ่งพิมพ์เฉพาะเรื่อง วิธีนี้จะช่วยให้คุณเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายได้มากที่สุด

วิธีที่ดีคือให้บริการโดยตรงกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า - องค์กรและองค์กร - ในรูปแบบของรายชื่อผู้รับจดหมายทางอินเทอร์เน็ตพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับแพ็คเกจบริการปัจจุบัน บทวิจารณ์ของลูกค้าเป็นวิธีการส่งเสริมการขายที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในพื้นที่นี้ เนื่องจากค่าบริการประกันภัยสูงและความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในระดับต่ำในบริษัทที่ไม่ค่อยมีคนรู้จักและไม่ได้รับการยืนยัน

วิธีเปิดธุรกิจประกันภัยของคุณเองในเวลาอันสั้น - ในวิดีโอ:

การเงิน

ขั้นแรกคุณต้องนับทุนขั้นต่ำ 20 ล้านรูเบิล การมีจำนวนเงินดังกล่าวจะช่วยให้คุณเริ่มต้นธุรกิจได้อย่างมั่นใจและไม่ต้องกลัวว่าจะขาดผลกำไรชั่วคราว

เมื่อเปิดแคมเปญประกันภัยจำเป็นต้องนับค่าใช้จ่ายหลักดังต่อไปนี้:

รายการค่าใช้จ่าย	ค่าใช้จ่ายรายเดือน	ค่าใช้จ่ายรายปี	ค่าใช้จ่ายครั้งเดียว	รวมค่าใช้จ่ายสำหรับปี
เช่า (ซื้อ) พื้นที่ (จาก 40 ตร.ม.)	30000	360000	60000	420000
ซื้ออุปกรณ์ รวมทั้ง คอมพิวเตอร์และอุปกรณ์สำนักงาน			106000	106000
รับซื้อรถ			430000	430000
การพัฒนาเว็บไซต์ โฮสติ้ง สคริปต์			120000	120000
ค่าโฆษณา	45000		540 พัน	540 พัน
เงินเดือน	332000	3.9 ล้าน		3.9 ล้าน
ภาษี	99800	1198000		1198000
ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม			71560	71560
รวม	407,000	4.9 ล้าน	788,000	5.7 ล้าน

ดังนั้น ผลลัพธ์ทางการเงินเกี่ยวกับการลงทุนในปีแรกของการดำเนินงานของบริษัทมีดังนี้: ในการเปิดและพัฒนาบริษัทประกันภัยในช่วงเวลาที่กำหนด คุณต้องมีจำนวนเงินภายใน 6 ล้านรูเบิล เงื่อนไขนี้เกี่ยวข้องกับองค์กรขนาดเล็กที่มีตัวแทนประกันหลายราย หากมีการเปิดองค์กรขนาดใหญ่ขึ้นในขั้นต้น จำนวนเงินนี้จะเพิ่มเป็นสองเท่า อย่างไรก็ตาม โครงการนี้จะช่วยขยายขนาดของบริษัทอย่างค่อยเป็นค่อยไป

ปีการเงินเริ่มในเดือนมกราคม ตั้งแต่ต้นปีจะนับระยะเวลาการดำเนินการชำระภาษี รายการภาษีสำหรับ LLC ภายใต้ระบบภาษีมาตรฐานจะเป็นดังนี้:

ส่วนที่ทำกำไรได้ของแผนธุรกิจควรเริ่มต้นด้วยการร่างนโยบายการกำหนดราคาโดยประมาณสำหรับหน่วยงานในอนาคต ตัวบ่งชี้นี้พิจารณาจากต้นทุนขององค์กรและนโยบายการกำหนดราคาที่บังคับใช้ในอุตสาหกรรม อัตราภาษีเฉลี่ยสำหรับบริการประกันภัยในประเทศในปัจจุบันมีดังนี้:

การแบ่งระยะเวลา 2 ปีทั้งหมดในการเปิดและพัฒนาธุรกิจออกเป็น 2 ขั้นตอนหลัก - การลงทุนและการดำเนินงาน คุณสามารถจัดทำแผนการให้บริการดังต่อไปนี้:

ระยะเวลา	ประเภทบริการ	ปริมาณการผลิตและการขายเป็นเวลา 1 เดือน (ป.ป.ส.)	ราคาถู	รายได้จากการขายถู
1 – 12 เดือนของการลงทุน	ประกันชีวิตและสุขภาพ	20 คน	จาก 120,000	จาก 2.4 ล้าน
1 – 12 เดือนของการลงทุน	ประกันอื่นๆ	100 วัตถุ	จาก 17,000	1 ล้าน 680 พัน
	ประกันชีวิตและสุขภาพ	50 คน	จาก 134.4 พัน	จาก 6.7 ล้าน
13 – 24 เดือนของการดำเนินงาน	ประกันอื่นๆ	200 วัตถุ	จาก 18.5 พัน	จาก 3.7 ล้าน

หากแนวโน้มของตลาดในปัจจุบันยังคงดำเนินต่อไปในอนาคต กล่าวคือ ปริมาณการให้บริการที่เพิ่มขึ้นปีละ 10-22% ปริมาณการขายบริการของบริษัทจะเติบโตมากกว่า 58 ปี ล้านรูเบิลต่อปี

เพื่อเอาชนะความยากลำบากที่ทางเข้าตลาดและผ่านด่านทางเข้าโดยไม่มีอุปสรรค จำเป็นต้องดึงดูดผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติสูงและใช้อุปกรณ์คุณภาพสูง ต้องใช้กลยุทธ์ทางการตลาดที่มีความสามารถและแคมเปญโฆษณาที่รอบคอบ ในการหาผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุด จำเป็นต้องจัดสรรเวลาประมาณ 1 เดือนสำหรับการค้นหาบุคลากร โดยคัดเลือกผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุดโดยการสัมภาษณ์

ความเสี่ยง

เมื่อวางแผนรายได้ขององค์กรต้องคำนึงถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมด

ตัวหลัก

- การแข่งขันสูงในอุตสาหกรรมประกันภัย

— ขาดความไว้วางใจที่เหมาะสมในหมู่ลูกค้าเป้าหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งบุคคลส่วนตัว

- การแข่งขันระดับสูงในอุตสาหกรรมสำหรับตำแหน่งผู้จัดการระดับสูงและผู้เชี่ยวชาญในสาขาอื่นๆ

- มูลค่าการลงทุนสูง

สรุปเกี่ยวกับการเปิดบริษัทตัวแทนประกันภัยเป็นประเภทธุรกิจได้ดังนี้ ประการแรก องค์กรดังกล่าวมีแนวโน้มสูงและให้ผลกำไรสูง โดยมีลักษณะการทำกำไรสูงและความต้องการที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ในหมู่ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า ข้อดีทั้งหมดเหล่านี้เกิดขึ้นกับองค์กรที่มีความสามารถในการทำงานของ บริษัท และแคมเปญโฆษณาที่ทันท่วงที จุดอ่อนของอุตสาหกรรมนี้คือการแข่งขันสูง ความคงอยู่ของความไม่ไว้วางใจในกลุ่มผู้ชมเป้าหมาย และการขาดรายละเอียดเฉพาะในกรอบกฎหมาย ในอนาคตแนวโน้มของธุรกิจประกันภัยจะขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจโดยทั่วไปในประเทศ คุณภาพของกฎหมายในประเด็นนี้ ตลอดจนการวางแผนธุรกิจที่มีความสามารถของผู้ประกอบการแต่ละราย

คุณสมบัติหลักของการเปิดบริษัทประกันอยู่ในวิดีโอ: